2014/09/26 08:21 >>
転載元：日本や世界や宇宙の動向さんより
米大手銀行のデリバティブの取引高
http://beforeitsnews.com/foreclosure-gate/2014/09/5-u-s-banks-each-have-more-than-40-trillion-dollars-in-exposure-to-derivatives-2446440.html
アメリカの金融システムはいつ崩壊するのでしょうか。
今やアメリカの５大銀行（大きすぎて潰せない銀行）が４００兆ドル以上の資金をデリバティブに投入しているのです。
現在、アメリカは１７兆７千億ドルの財政赤字を抱えています。それに比べると４００兆ドルは想像を絶する金額です。株式や債権市場とは異なり、デリバティブは投資ビジネスではありません。デリバティブは非常に複雑であり、将来的にどうなるかについて紙上の賭博を行っているのです。
実は、デリバティブの取引は野球やサッカーの試合とあまり変わりがないのです。基本的にデリバティブの取引は合法化されたギャンブルなのです。大きすぎて潰せない銀行がウォール街を史上最大のカジノに変えたのです。
デリバティブのバブルが崩壊すると、世界経済は言葉で言い表せないほどの深刻な打撃を受けるでしょう。 デリバティブの取引がそれほどまでにハイリスクなのに、なぜ、アメリカの５大銀行はデリバティブに関わっているのでしょうか。
その答えは・・・強欲（拝金主義）です。
大きすぎて潰せない銀行はデリバティブの取引で巨額の利益を得ています。ニューヨークタイムズ紙によると、２００８年にデリバティブがいかに危険かが証明されたにも関わらず、デリバティブを続けてきたアメリカの５大銀行は、帳簿上、総額２８０兆ドルもの利益を得ているのです。
しかし２００８年のリーマンショックで、市場の流れがウォール街の多くの会社を益々危険に陥れ、銀行の取り付け騒ぎを増加させたことが明らかになりました。大手銀行は最新式のコンピュータ・モデルを使って銀行システムを安定的に保ち、リスク管理を行っています。しかしこれらのコンピュータ・モデルは全て推測に基づいて作られたものです。推測は生身の人間が行いました。
戦争、世界的な感染病、自然災害、グローバル銀行の破たんなど、コクチョウ的な出来事が起きると、このようなコンピュータ・モデルはたちまち崩れてしまいます。
例えば、２００８年にリーマンショックが起きた時、デリバティブ市場はどうなったでしょうか。
フォーブス誌の記事では：
２００８年の金融崩壊を思い出すと、今、何が見えてきますか。アメリカは再び祝杯を挙げています。当時、アメリカでは警報が鳴っていたのにもかかわらず、好景気の波に乗り、誰もがこれまで以上に豊かになっているかのように見えました。人々は、身の丈以上の借金をし、バカな投資に手を出し、拝金主義の銀行が融資を増やし、監督機関は居眠りをしており、政治家は低所得者にも住宅を購入するように促したのです。
このようなことを続けていると始末に負えなくなると専門家は警告していました。そしてリーマンブラザーズが破たんし、金融システムが機能マヒになり、世界経済は崩壊寸前まで悪化しました。どうしてそのようなことが起きたのでしょうか。
その根本的な原因は、銀行による無謀な融資と行き過ぎたリスク負担です。最も大きな問題は透明性が無かったということです。
リーマンショック後、デリバティブ取引でリスクを抱えている銀行はどれなのかを把握している人はいませんでした。その結果、銀行同士の取引が行われなくなりました。アメリカの大手銀行の全てがデリバティブに関わっていたため、そのうちのどの銀行が突然破たんしてもおかしくない状況でした。
リーマンショック後、デリバティブの問題は解決されると約束されましたが、問題は解決されるどころかかなり肥大化しています。２００７年に住宅バブルが崩壊した時、世界中で行われていたデリバティブ契約の想定元本は５００兆ドル以上でした。
国際決済銀行の統計では、現在のデリバティブ契約の想定元本は７１０兆ドルにまで膨らんでいます。もちろん、デリバティブ・バブルの中心はウォール街です。
以下は、ＯＣＣが発表した米５大銀行の最新の四半期のデータです。
JPMorgan Chase
総資産: $2,476,986,000,000 (約2.5兆ドル)
デリバティブ取引高: $67,951,190,000,000 (67 兆ドル以上)
Citibank
総資産: $1,894,736,000,000 (約1.9 兆ドル)
デリバティブ取引高: $59,944,502,000,000 (約60 兆ドル)
Goldman Sachs
総資産: $915,705,000,000 (１兆ドル以下)
デリバティブ取引高: $54,564,516,000,000 (54兆ドル以上)
Bank Of America
総資産: $2,152,533,000,000 (約2.1兆ドル)
デリバティブ取引高: $54,457,605,000,000 (54兆ドル以上)
Morgan Stanley
総資産: $831,381,000,000 (１兆ドル以下)
デリバティブ取引高: $44,946,153,000,000 (44兆ドル以上)
デリバティブに関わっているのは米銀行だけではありません。
ドイツ銀行のデリバティブ取引高は上記の銀行よりも多く、５５兆ユーロ（７５兆ドル）です。この額は預金者の預金額（５２２０億ユーロ）の１００倍であり、ヨーロッパのＧＤＰの５倍です。そして世界のＧＤＰと大差がありません。
このような巨大銀行が破たんすると、金融システム全体が崩壊することになります。
今では我々の経済システムは完全にこれらの銀行に依存しています。そのため、これらの銀行なしでは経済は機能しません。
今の状態は末期がんに侵された患者のようなものです。医師は癌細胞を死滅させようとしますが、その結果、患者も死んでしまうことになります。
大きすぎて潰せない銀行との関係も同様です。これらの銀行が破たんすると、我々も破たんします。リーマンショック後に大きすぎて潰せない銀行について何等かの対策がされることになっていましたが、何もされてきませんでした。
リーマンショック以前に比べ、大きすぎて潰せない銀行の取引高は３７％も増加しました。これらの銀行のローン総額はアメリカのローン総額の４２％に当たります。そしてアメリカの６大銀行の総資産は、アメリカの全銀行の６７％に当たります。これらの銀行が明日破たんしたとするなら、経済も完全に崩壊するでしょう。
そして我々は史上最悪の世界的な金融崩壊を体験することになるでしょう。誰もそれを阻止しようとはしません。ただ、その結果思わぬ展開となるかもしれませんが、我々が下した非常に愚かな決定により、大きな代償を払うことになります。
(転載終了)